람다256이 온체인 이상거래탐지(FDS)·자금세탁방지(AML) 솔루션 '클레어(CLAIR)'를 온톨로지 기반 지식그래프 기술로 고도화했다. 법령, 탐지 규칙, 고객 관계, 온체인 거래 정보를 하나의 그래프 구조로 연결해 이상거래 탐지부터 조사, 의심거래보고까지 단절 없이 이어지는 통합 워크플로를 구현한 것이 핵심이다. 국내 금융기관을 대상으로 하며, 기존에 운영 중인 AML 시스템을 교체하거나 데이터를 이동시키지 않고도 클레어의 분석 기능을 연계할 수 있도록 설계됐다.
온톨로지 지식그래프로 흩어진 컴플라이언스 정보 연결
기존에는 이상거래 탐지, 트래블룰 확인, 자금흐름 조사, 의심거래보고(STR)가 각기 다른 시스템에서 개별 처리돼 담당자가 여러 화면을 오가며 정보를 대조해야 했다. 클레어는 온톨로지 기반 지식그래프로 이 정보들을 하나의 구조에 연결해, 특정 거래가 왜 의심 거래로 분류됐는지 근거를 추적할 수 있게 했다. W3C 표준을 반영한 지식그래프 위에서 트래블룰 솔루션 '베리파이바스프(VerifyVASP)'와의 결합을 강화해 KYT(Know Your Transaction) 기능도 함께 제공한다.
또한 국내 미인가 거래소 라벨 데이터를 제공하고, 금융기관이 자체 탐지룰을 생성하고 시뮬레이션할 수 있는 기능을 지원한다. 금융정보분석원(KoFIU)의 업무규정, STR 서식, 특정금융정보법 요건을 반영해 규제 대응 실무에 바로 적용할 수 있도록 설계됐다. 조원호 람다256 사업본부장(CBO)은 “클레어는 분산된 컴플라이언스 정보를 통합해 탐지부터 조사, 규제 보고까지 하나의 흐름으로 연결하는 데 초점을 맞췄다”고 말했다.
노딧 인프라 운영 경험과 협력 생태계로 밸류체인 확장
람다256은 이번 고도화 과정에서 베리파이바스프와 블록체인 인프라 플랫폼 '노딧(Nodit)'의 운영 경험을 클레어에 결합했다. 케이뱅크 등 은행·카드사와 협력해 기관별 특성에 맞는 탐지 규칙 생성 기능도 개선하고 있으며, 글로벌 KYT 기업 및 안랩블록체인컴퍼니(ABC)와도 협력 관계를 이어가고 있다. 조원호 CBO는 “베리파이바스프와의 협력을 바탕으로 국내 금융기관이 효율적인 AML·컴플라이언스 운영 체계를 구축하도록 지원하겠다”고 밝혔다.
람다256은 노딧, 클레어, 스테이블코인 플랫폼 '스코프(SCOPE)' 등 3대 플랫폼을 운영하고 있으며, 최근 SOC 2 Type II 인증을 획득했다. 온체인 데이터 분석과 지식그래프 기술을 축으로 블록체인 인프라부터 컴플라이언스, 스테이블코인까지 이어지는 사업 구조를 갖추고 있다.